Weltportfolio
Eine sinnvolle Anlagestrategie hängt nicht von der Höhe Ihrer Ersparnisse ab, wohl aber von der Art und Weise, wie Ihr Geld angelegt wird.
Wir verfolgen einen wissenschaftlichen Investmentansatz gemäß den Erkenntnissen der Modernen Portfoliotheorie.
Demzufolge werden insbesondere kein Stock-Picking, kein Market-Timing und kein Manager-Picking verfolgt, da diese keinen dauerhaften, sondern nur zufälligen Mehrwert schaffen. Stattdessen werden die als systematisch erkannten Risikofaktoren, die nicht-zufällig Mehrwert schaffen, wie Aktienmarkt-, Small-Cap-, Value-, Profitabilitäts- und Momentum-Prämie, angesprochen.
Den Aktienanteil gewichten wir grundsätzlich weltweit nach der Marktkapitalisierung. Die Umsetzung erfolgt mit Indexfonds, passiven Anlageklassenfonds auf die Anlageklassen Large-, Small-, Large-Value- und Small-Value Aktien. Dabei werden im Aktienanteil die als systematisch anerkannten Risikofaktoren, wie Small-Cap, Value und Profitabilität, angesprochen und diese im Verhältnis zu deren Marktkapitalisierung übergewichtet.
Im Anleiheanteil wird vor allem in auf deutsche Schuldner lautende Schuldverschreibungen guter bis sehr guter Bonität mit kurzer bis mittlerer Laufzeit angelegt. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt drei Jahre. Die Fälligkeiten sind als Leiter mit jährlichen Fälligkeiten bis fünf Jahre strukturiert.
DIe Gewichtung zwischen Aktien- und Anleiheanteil erfolgt aufgrund der Ergebnisse Ihrer individuellen Finanzplanung.
Bei Veränderung der Zielquote durch Marktveränderungen erfolgt ein Re-Balancing auf die ursprünglich vereinbarte Zielquote.
Ausführlich besprechen wir mit Ihnen, welche Art der Umsetzung für Sie am besten geeignet ist.